Россия
Свернуть
Главная
/
Новости
/
Что ЦБ рекомендует МФО

Что ЦБ рекомендует МФО

Что ЦБ рекомендует МФО

ЦБ РФ выступил с новыми рекомендациями, в которых призывает микрофинансовые организации дополнительно контролировать достоверность личных сведений о клиенте, подавшем заявку на оформление онлайн-займа. В информационном письме регулятор подробно освещает способы проверки заемщиков. Также Центробанк предупреждает МФО о том, что, если потенциальный клиент не дал своего согласия на получение кредитного отчета, то последним никому нельзя пользоваться. В противном случае микрофинансовая организация будет привлечена к административной ответственности согласно ФЗ от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях». Для заверения согласия заемщика используется надлежащая электронно-цифровая подпись.

Меры дополнительной проверки информации

Информационное письмо, которым должны руководствоваться МФО при проверке достоверности информации, полученной от потенциальных клиентов, 29 декабря прошедшего года опубликовано на портале Центробанка. Меры, в нем описанные, стали необходимы после того, как участились случаи выдачи займов лицам, использующим чужой паспорт.

В формате дополнительных методов проверки информации, поступившей от клиентов, регулятор советует делать следующее. Первым делом необходимо запрашивать у лица, заполнившего анкету, отсканированную копию паспорта. Последняя должна быть заверена нотариусом либо собственноручно подписана заемщиком (МФО могут самостоятельно определять любой другой способ для использования во внутренней документации). Также необходимо проверять, действительны ли данные паспорта, представленного клиентом. Это можно сделать при помощи информационных сервисов на интернет-портале МВД РФ.

Фамилия и имя лица, заполнившего анкету, должны полностью совпадать с напечатанными на карте банка. Можно задать заемщику несколько быстрых вопросов в целях контроля правильности указанных личных данных. Для полной безопасности клиент должен направить видео либо фото своего лица рядом с изображением паспорта. Микрофинансовая организация вправе сделать запрос в БКИ и, получив кредитную историю клиента, сравнить информацию из нее с данными, введенными заемщиком при заполнении анкеты (запрос делается только после получения согласия клиента).

ЦБ РФ призывает кредиторов внимательно проверять личные данные заемщиков, в особенности, если они пытаются указать некорректную информацию.

Получите ЭЦП по лучшей цене в Вашем регионе! Получить электронную подпись
Поделиться:
09/01/2019
comments powered by Disqus
Смотрите также:
Присылайте релизы и новости на
info@epinfo.ru
Начните использовать все преимущества электронного документооборота прямо сейчас, получите электронную подпись — это быстро, надежно, качественно! Получить электронную подпись!
Портал госуслуг РФ

Портал закупок